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Monet aponta opções de investimentos com a alta da Selic, vacinação e ‘boom’ dos IPOs

Renda fixa pós-fixada atrelada ao CDI e a indexada à inflação estão entre as alternativas para investir neste semestre

Os assessores da Monet Investimentos, Tiago Carrielo e Herzel Fernandes, fizeram uma reflexão sobre o cenário e histórico do mercado, levantando quais são as estratégias e tipos de investimentos que passam a ser mais atraentes na composição da carteira levando em conta a alta da Selic, o ‘boom’ das IPOs e o avanço da vacinação no Brasil e a reabertura da economia.

O risco fiscal no Brasil aumentou com a discussão da reforma tributária e com grandes possibilidades de maiores despesas por parte do governo, a saber a PEC dos precatórios e da expansão do programa bolsa-família. Este fato aliado a uma pressão sobre a inflação como acúmulo de 9 % nos últimos 12 meses promove uma estimativa de aumento na Taxa Selic, trazendo uma previsão de fechamento superior a 7 % até o final de 2021.

Além disso, segundo informações da B3, no ano de 2021 tivemos um “boom” dos IPOs com aumento de ofertas públicas iniciais de ações na Bolsa de Valores, tendo sido concluídos 34 novos IPOs.

Diante da alta da Selic, reflexos do avanço da vacinação e o Boom dos IPOs, é necessário refletir sobre os possíveis cenários macroeconômicos e políticos à frente e então criar estratégias que estejam alinhadas com as possíveis oscilações.

Onde investir com esse cenário

A inflação pressionada e acumulada em 9 % nos últimos 12 meses faz com que o mercado comece a estimar uma SELIC acima de 7% até o final de 2021. Além disso, a incerteza fiscal também aumenta as chances de mais aumentos na taxa básica de juros da economia até o ano que vem, como afirma o assessor da Monet Investimentos, Tiago Carrielo.

Como já era previsto, na última reunião do Comitê, realizada na primeira semana de agosto, houve um ajuste da Selic para 5,25% ao ano, sendo o quarto aumento consecutivo.

Em nota, o COPOM apresenta a preocupação com o crescente avanço da variante Delta da Covid-19. Diante disso, é evidente a importância que o investidor deve dar aos impactos da pandemia.

Vale ressaltar ainda que a rápida vacinação nos Estados Unidos, os estímulos de mais de 5 trilhões de dólares e o início do retorno à vida normal, elevaram a projeção de crescimento da economia do país para 6,5% em 2021. Isso pode ser um bom sinal em relação ao avanço da imunização no Brasil.

“O Banco Central americano decidiu manter a taxa de juros e a política de estímulos monetários. De acordo com a XP, espera-se o início de aumento de juros nos EUA a partir do terceiro trimestre de 2023. Um dos riscos a se monitorar por lá é se a inflação terá um aumento mais acelerado que o projetado, o que traria mais volatilidade na curva de juros americana e impactos para países emergentes”, reforça Carrielo.

É importante frisar que o Brasil começou o ano com a bolsa fortemente pressionada, onde os prêmios de renda fixa refletiam um alto pessimismo. No segundo trimestre, com o avanço da vacinação, investidores começaram a ter perspectivas positivas sobre o mercado. Porém, desde junho deste ano, a bolsa caiu mais de 10% e os papéis de renda fixa estão com taxas mais atraentes, refletindo os riscos no Brasil e o aumento dos juros.

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IPOs

Novos IPOs já foram protocolados e estão sendo analisados pela CVM para uma possível entrada no mercado de ações, a depender também das condições atuais do mercado, e que recentemente tiveram uma queda mais acentuada.

“Este fato está provocando um adiamento por parte das empresas, como ocorreu já com a oferta da Humberg Agribrasil, que atua no setor de exportação de grãos, e que solicitou a interrupção de sua oferta pública inicial de ações após já ter iniciado o período de reservas. Outras empresas também solicitaram a interrupção de suas ofertas junto à CVM, e irão aguardar um melhor momento de mercado para retomarem com os pedidos”, alerta o sócio-fundador da Monet Investimentos Herzel Fernandes.

Apesar do “boom”, as oscilações do mercado e os acontecimentos políticos e econômicos podem trazer modificações que impactam o aumento das ofertas públicas iniciais.

uais as perspectivas para investimentos neste semestre?

Para o assessor da Monet Investimentos Tiago Carrielo, este cenário de aumento de juros faz com que a renda fixa pós-fixada atrelada ao CDI e a indexada à inflação ganhe espaço e atenção por parte dos investidores.

Os títulos de emissão privada, como o CRA, o CRI e as debêntures são boas alternativas a serem analisadas na composição da carteira, ainda mais pelo benefício da maioria das emissões possuírem a isenção do imposto de renda para a pessoa física. O investidor precisa reavaliar o risco de sua carteira e caso esteja com muita concentração ou muita exposição à renda variável, pode ser saudável fazer um novo balanço.

É possível encontrar boas opções de proteção na renda fixa, lembrando que a melhor forma de diminuir os riscos de uma carteira de investimentos é buscar diversificação entre ativos e estratégias. É fundamental o investidor ter em mente a necessidade de alocar em seu portfólio ativos defensivos e descorrelacionados.

“Além da renda fixa, o investimento em ativos e fundos internacionais é uma boa forma de diversificação, inclusive tendo a opção de ficar exposto ao dólar. No que tange à renda variável é interessante se atentar para empresas com posição de mercado dominante, fundamentos sólidos e que ainda possuem espaço para crescimento. A XP possui atualmente um target de 135 mil pontos para o Ibovespa para final de 2021, o que representa ainda um upside interessante”, complementa Tiago Carrielo.

Em relação ao “boom” dos IPOs, a B3 apresenta dados de movimentação financeira acima de R$66 bilhões após o alto crescimento de ofertas públicas iniciais de ações na Bolsa de Valores.

“No ano de 2021 tivemos um boom de ofertas públicas iniciais de ações na Bolsa de Valores, tendo sido concluídos 34 novos IPOs, e com um movimento financeiro acima de R$ 66 bilhões, entre ofertas primárias e secundárias, com destaque para as ofertas de CSN Mineração, Caixa Seguridade e Raízen, que juntas captaram R$ 16,2 bilhões em suas ofertas públicas iniciais, segundo informações da B3”, afirma o assessor de investimentos Herzel Fernandes.

Os percentuais e os ativos a serem alocados precisam ser analisados com cautela. Por isso, é importante que o investidor procure um ajuda profissional para que os objetivos financeiros estejam alinhados com o nível de risco e sua necessidade de liquidez.

Fundos ESG são oportunidades de investimentos que podem surpreender

Os fundos vinculados às práticas ESG, que estão em franca expansão no país, podem ser uma ótima opção de investimentos. Para a sócia-fundadora da Monet Investimentos, Gabriella Valadares, as exigências regulatórias neste âmbito serão cada vez mais presentes com o objetivo de estabelecer as metas de adequação de melhores práticas socioambientais e de governança.

“Por ser um setor acíclico e descorrelacionado dos principais índices econômicos em um ambiente hostil de crescente aversão a risco, o ESG se apresenta como excelente alternativa para a diversificação e balanceamento de risco das carteiras de investimentos”, complementa a assessora da Monet investimentos.

No que tange às opções de investimentos neste nicho, dentro da plataforma da XP, ressalta-se o fundo TREND LIDERANÇAS FEMININAS, que replica o ETF SHE da bolsa de NY. “Ele é composto por empresas que possuem forte presença feminina em cargos de liderança”, explica Gabriella Valadares que recebeu o Prêmio Mulheres que Transformam, ação idealizada pela XP Investimentos que reconhece mulheres que estão ajudando a transformar o mercado financeiro.

“É importante mencionar que, na microesfera ESG, em que se enquadra a pauta equidade de gênero no mercado financeiro, a Monet Investimentos detém, hoje, em seu quadro de assessores, mais de 50% de mulheres, todas certificadas e com experiência no atendimento a clientes de alto padrão”, finaliza Valadares.

Monet Investimentos

A Monet Investimentos é um escritório de assessoria com sede no Rio de Janeiro e é composta por uma equipe técnica preparada para auxiliar o investidor a aumentar as chances de realizar investimentos rentáveis. O escritório apresenta o melhor NPS (Net Promoter Score) do país e tem quase R$ 1 bilhão da carteira sob custódia. Além disso, a Monet também preza pela equidade de gênero, possuindo 50% de mulheres em sua equipe, acompanhando os dados crescentes da presença feminina na bolsa de valores.

Com uma mesa de renda variável para condução das operações com ações e derivativos, e tendo em sua base os melhores assessores do mercado, o escritório já foi premiado quatro vezes consecutivos como o melhor atendimento da XP e conta com dez assessores comerciais, sendo seis mulheres e quatro homens, intensificando a equidade feminina no mercado de assessoria.

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